- La mise en oeuvre de la mission Éducation financière marque la volonté de l’AFG, en représentant l’ensemble des acteurs de la gestion, d’apporter sa contribution aux initiatives de Place en la matière, notamment la stratégie nationale d’éducation financière pilotée par la Banque de France. Les professionnels de la gestion d’actifs entendent participer pleinement à cette entreprise collective, facteur clé de la qualité du dialogue avec leurs clients et d’une constante adéquation des solutions d’épargne avec leurs besoins, à toutes les étapes de la vie des épargnants.
Le Livre Blanc « Éducation financière. Des épargnants éclairés, acteurs de l’économie de demain »
En septembre 2019, l’AFG a publié un livre blanc, issu des travaux conduits par Inès de Dinechin, vice-présidente de l’AFG et présidente de la mission Éducation financière. Ce document pédagogique vise à donner des clés de compréhension pour aider les épargnants à être davantage acteurs de leur épargne pour la construction dans la durée de leur patrimoine. Il présente une série de recommandations à destination des investisseurs, des conseillers financiers et des pouvoirs publics. Le livre blanc « Éducation financière. Des épargnants éclairés, acteurs de l’économie de demain » recommande 14 mesures regroupées selon trois thématiques :
Éducation Financière :
• Rassembler les 10 bons principes d’investissement dans un livret pédagogique ;
• Communiquer auprès du grand public ;
• Promouvoir des outils digitaux pédagogiques de qualité ;
• Renforcer l’éducation financière dans le parcours scolaire ;
• Accompagner les futurs retraités ;
• Diffuser l’éducation financière en Europe.
Formation
• Prévoir un accompagnement pédagogique de l’épargnant par le conseiller ;
• Créer un dossier digital de l’épargnant ;
• Adapter la certification AMF aux caractéristiques métiers des conseillers financiers/commerciaux ;
• Favoriser la formation continue des conseillers ;
• Créer un dossier digital du conseiller.
Réglementation
• Rendre plus compréhensible et simplifier les questionnaires clients (MIF II et DDA) ;
• Rendre plus lisible les documents d’information ;
• Diffuser les bonnes pratiques d’épargne grâce aux incitations comportementales.
Les travaux européens
L’AFG est membre de l’Investor Education Platform de l’EFAMA et contribue activement à ses travaux. En 2019, l’EFAMA a initié un partenariat avec le Parlement européen des jeunes, dont la 90e session internationale s’est tenue à Valence à l’été 2019. Une session de travail du Commitee on Economic and Monetary Affairs, intitulée « Me, my pension and I », a abouti à des recommandations en matière d’éducation financière.
L’AFG est par ailleurs membre de l’Institut pour l’éducation financière du public (IEFP) et participe à ses actions de transmission des connaissances auprès du grand public, diffusées sous l’appellation « La finance pour tous ».